Апр
21
2014

Банкам нужна дополнительная информация от клиентов

Открыть счет в банке может стать практически невозможно. Данная проблема будет актуальна для тех, кто хочет создать компанию и открыть счет в банке на ее имя. С 29 марта 2014 года набирает законности Указ Банка России, который гласит о списке дополнительных требований. Требования касаются расширенных пунктов по идентификации клиентов. Указ также гласит, что клиенты должны быть идентифицированы еще до того, как банковские служащие будут их обслуживать.
Теперь банки обязаны делать запрос юрлицам и частным предпринимателям. Запросы делаются для определения основных направлений деятельности компаний. Банки должны узнать у юрлиц цели финансово-хозяйственной деятельности, уточнить все данные о планируемых операциях – количество операций, предполагаемая сумма затрат, предполагаемая прибыль. Кроме того, банкам должна быть предоставлена отчетность по использованию наличных денег компаниями, и информация по осуществлению внешних переводов. В отчетности обязательным пунктом стоит указание всех партнеров компании и привлеченных инвесторов.
Оценка клиентуры банка будет проводится и путем опроса среди различных предпринимателей. Такой опрос позволит составить банку мнение о репутации клиента.
Для тщательной оценки клиента, в банк должна поступить годовая отчетность компании и сведения от независимых аудиторов, проводивших оценку на предприятии. Банк также может запрашивать информацию из налоговых органов. Сведения на международных рейтинговых сайтах позволят оценить реальный уровень компании.
Все изменения связанны с введением нового антиотмывочного закона в РФ, который вступил в сиу еще в конце 2013 года.

Оставить комментарий

Разное

    8f9eb136

Статистика сайта