Банки будут требовать личного присутствия клиента при открытии счетов

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

В последнее время общемировой тенденцией стало более быстрое и легкое открытие банковского счёта. В большинстве стран мира открывать счёт стало возможным без визита в отделение банка, чаще всего через всемирную паутину, достаточно совершить звонок по Skype. Такая услуга довольно удобна как клиентам, так и персоналу банка, но имеет определённые негативные последствия. Сотрудники банки не общаются с клиентами «вживую» и плохо их знают. Это приводит к нарушению ряда законов, направленных на борьбу с криминальными финансовыми потоками.
Руководству банков необходимо найти «золотую середину», чтобы с одной стороны помочь в борьбе с легализацией финансов, полученных не законным путём, а с другой – сделать процедуру открытия счёта удобной для добросовестных клиентов. Это стало основным предметом обсуждений на международной банковской конференции, проходящей в июле в Петербурге.

В своём докладе Наталия Михалёва (вице-президент Bank of New York Mellon) рассказала о современной тактике банков Америки: если банк оштрафовали за недобросовестного клиента банка – партнёра другой страны, то в большинстве случаев американский банк прервёт работу с этим иностранным банком. При этом Михалёва подчеркнула, что Российская Федерация относится к странам с достаточно высоким риском по разделению FATCA (американская система, препятствующая уклонению от уплаты налогов). Поэтому к российским банкам предъявляются особенно высокие требования – для прекращения сотрудничества и отключения расчётов через корреспондентские счета американских банков, российскому банку достаточно ошибиться всего трижды в вопросе персонализации и идентификации клиентов. Михалёва предупреждает, что возвращение на рынок расчётов в американской валюте для любого российского банка в нынешней экономической ситуации будет практически невозможно. Наталия Михалёва настаивает, чтобы российские банки строго соблюдали требования и не оставляли запросы из Соединённых Штатов Америки без ответа.
Фарух Абдулахханов (топ менеджер КПМГ – ведущая российская фирма, предоставляющая услуги по аудиту и налогообложению) довёл до сведения присутствующих, что 12.06.2016 российской стороной было подписано и вступило в силу важнейшее соглашение, по которому РФ обязалась предоставлять информацию Организации Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР – международный аналог американской FATCA). Начало работы по обмену информацией запланировано на первую половину 2018 года. До этого момента важно успеть создать на базе ФСН (российская организация, отвечающая за соблюдение всех требований подписанного соглашения) специальный портал. На портале будет размещена вся информация о необходимости предоставления определённой клиентской информации, а также форма и сроки предоставления информации в ОЭСР.