Банковский сектор подвергся небывалому набегу мошенников

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Процент заявок на выдачу кредитов с подозрением на мошеннические действия вырос в три раза в сравнении с февралем 2014 года.
В феврале 2015 года доля подозрительных заявок на кредит побила все рекорды, достигнув уровня в 2,74%, это в три раза больше чем за аналогичный период 2014 года. Это подтверждает информация от Объединенного кредитного бюро (ОКБ). Этим бюро на 50% владеет Сбербанк. ОКБ занимается обслуживанием как этой крупной банковской организации, так и других участников рынка банковских услуг. Согласно данным, предоставленным эти бюро, в феврале был побит абсолютный рекорд за все периоды сбора статистической информации относительно степени активности мошеннических групп в банковской сфере. Предшествующий рекордный уровень мошенничества приходился на апрель 2013 года, тогда количество мошеннических кредитных заявок достигло уровня 2%. Потом, в течение какого-то времени этот показатель шел на снижение, в течение 2014 года он не поднимался выше 1,2%. Но уже в 2015 году произошел резкий всплеск активности мошенников: за январь 2015 года показатель увеличился в 1,5 раза до 1,7%, это порядка 27 600 заявок, в феврале показатель достиг отметки в 2,74%, это 37 300 заявок.
Согласно информации, полученной от ОКБ, беспрецедентное увеличение уровня мошенничества связано также и с активизацией мошенников-одиночек, которые орудуют в секторе беззалоговых ссуд. К таким относятся: кредиты наличными, выдача кредитных карт, так называемые PoS – кредиты, которые выдаются в торговых точках. Мошенниками в этом секторе являются физические лица, оформляющие ссуды на свое имя, при этом указывая заведомо неверные данные о своих доходах и их источниках, а также предъявляя подделанные трудовые книжки и справки по форме 2-НДФЛ.