Центробанку следует определиться с дробильщиками, такая просьба у банкиров

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Финансисты находятся в недоумении относительно действий с людьми, которые были ими, замечены как физические лица, которые выполняют множество мелких переводов. Именно поэтому внимание Эльвиры Набиуллиной, которая является председателем Центробанка, было обращено банкирами на сложившуюся ситуацию. А именно на то, что физические лица, которые являются клиентами банков, совершают переводы в размере до 15 000 рублей, что дает им возможность 115 федеральный закон под названием «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Это сообщение было передано Эльвире Набиуллиной в форме письменного обращения от президента Ассоциации российских банков.
Согласно выше указанному закону, банки могут не выполнять идентификацию клиентов – граждан, а также их представителей в случае выполнения банковских операций сума которых не превышает 15 000 рублей, или же эквивалентной этой сумме иностранной валюты. Но к этому закону есть и некоторые исключения, они возможны в том случае, если сотрудник кредитной организации, который выполняет операцию, возникнут некоторые подозрения о том, то некая операция выполняется с целью отмывания своих незаконных доходов, или же если это возможно финансирование терроризма. Именно поэтому кредитные организации не должны запрашивать у своих клиентов большой пакет документов. Но при этом закон 115-ФЗ, которым установлена сумма лимита на размер платежей при возможности не выполнять идентификацию клиента, не устанавливает каких либо иных ограничений.
В связи с этим законом некоторые физические лица стали проводить по несколько платежей в размере до 15 000 рублей, что не дает возможности доказать, что клиенты не уклоняются от действующего законодательства.