Надзор за платежными и почтовыми операциями будет усилен

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Банк России осуществляет деятельность, направленную на ликвидацию противоправных схем обналичивания, которые мошенники реализуют через платежных агентов и «Почту России».

Рекомендую разместить на своем сайте widget meteo per siti web

Кредитные организации были детально проинструктированы ЦБ РФ по поводу обнаружения подобного рода деятельности и борьбы с ней. Все подобные операции перекрыть не удастся, а вот нагрузка на банки значительно возрастет. Более того, определенная часть возлагаемых на кредитные организации обязанностей, должна выполняться государственными структурами.
Свежие инструкции, касающиеся необходимости более пристального внимания к некоторым операциям клиентов кредитных организаций, на днях были обнародованы в «Вестнике Банка России». Эти инструкции касаются регулирования кредитными организациями операций, которые осуществляют платежные агенты, а именно, компании, принимающие платежи от физических лиц и компании, осуществляющие почтовые переводы со своих счетов в адрес граждан. По данным, полученным от Росфинмониторинга, именно эти сферы находятся в группе риска в связи с тем, что в них осуществляются противоправные операции обналичивания денег.
Процесс обналичивания через платежных агентов происходит следующим образом. Агенты принимают от физических лиц наличные деньги, но не вносят их на специальные счета, как это прописано в законе, или зачисляют частично. Денежные средства, которые остались неучтенными, они продают тому, кому это необходимо, в обмен на это через подставные фирмы агентам переводятся безналичные средства на расчетный счет. С такого счета может происходить расчет за различные услуги, поставщики которых также в обход закона игнорируют необходимость открытия специального счета.
Банк России просит банки более внимательно относиться к контролю специальных и расчетных счетов клиентуры, будь то платежные агенты, или же компании, предоставляющие какие-либо услуги, и в случае нарушения требований законодательства – прекращать с ними работу.