Новые подробности финансовых махинаций от Агентства по страхованию вкладов

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Обща сумма денежных средств, обнаруженная в ходе проверки Агентством страхования вкладов, составила 4.6 миллиарда рублей. Это лишь часть фиктивных вкладов, поскольку проверка затронула только банки, которых лишили лицензии, и охватывала последние два квартала прошлого года. Но данная цифра уже впечатляет своим размером.

Теперь чтобы кладчикам получить деньги в таких банках приходится оспаривать свое право и доказывать реальное происхождение сумм вкладов в судебном порядке. Доля вероятности того, что им это удастся ничтожна. Ведь как приказывает судебная практика подавляющее большинство, а это 9/10 таких дел, вкладчики проигрывают.

Проверке проводились банках, у 14 из них в результате были отозваны лицензии. Всего насчитывается 9116 нарушений, которые выражены в намеренном формировании депозитов для физических лиц и проведение иных незаконных банковских операций. Как оказалось на фоне раскрученного скандала вокруг финансовых афер Мастер-банка, он, как ни странно замыкает список нарушителей финансовой дисциплины.

Так среди злостных нарушителей первым значиться «Инветстбанк». В нем обнаружено максимальное количество фиктивных вкладов на сумму порядка 1.37 миллиарда рублей. А вот у того же «Мастербанка» этот показатель всего 13.8 миллиардов. К тому же количество «пустых» вкладов в нем было весьма мало, а это 22 фиктивных депозита. Но по сумме выплат, тем же АСВ, вкладчикам он опережает всех. Это порядка 31.2 миллиарда рублей. Данный анализ проводился АСВ по просьбе агентства РБК daily.

Очевидно, практика формирована несуществующих вкладов, появилась не сегодня, и существовала со времен второго финансового кризиса времен 2008 года. До момента новых проверок уже выявлялись подобные нарушения на общую сумму 15 миллиардов рублей. Печально известный «Славянский кредит» лишенный лицензии практиковал такие вклады. Афера обнаружилась в 2010 году и охватывала порядка 1 тысячи незаконных операций.

В любом банке основам показателем активной деятельности считается систематические операции. Как только банк прекращает их выполнять есть основания полагать, что кредитная организация находится в ситуации близкой к банкротству. Наличие сформированной к этому моменту банковской картотеки позволяет АСВ произвести анализ деятельности конкретного банка. Любой вклад формируется путем внесения в бухгалтерскую отчетность сведений о проводимых операциях по счету, будь то перевод или зачисления денежных сумм на счета граждан со стороны иных субъектов предпринимательства.