Дек
3
2014

Потребители не имеют доступа к крупным суммам при первой необходимости

В мировой сети интернет проходят активные обсуждения проблемы, которая затронула многих клиентов банков. Жалобы потребителей были предельно просты: деньги с их депозитов невозможно было снять по первой необходимости.
Проблема распространяется не только на вклады физических лиц, но также на счета ИП (индивидуальных предпринимателей). Как выразились сами потребители: «Банковские работники интересуются, как именно будут потрачены средства, которые планируется забрать из кредитной компании. О похожих случаях рассказывают и адвокатские конторы.
Российская газета (далее РГ) попыталась разобраться в сложившейся ситуации и выяснила следующее: большая часть возмущенных вкладчиков все же получили деньги, некоторые – частями. Специалисты все же придерживаются мнения, что причин для беспокойства нет, так как забота о гражданах, не нарушая закона, у добросовестных банков стоит на первом месте.
В последнее время наблюдается значительный рост противозаконного отмывания доходов и спонсирования терроризма. Поэтому, когда клиент банка желает снять внушительную сумму с лицевого счета, главная задача финансовых учреждений – не дать возможность преступникам провести операцию по получению наличных без особого контроля. Олег Иванов, вице-президент Ассоциации региональных банков России, пояснил, что концепции, объясняющие поведение банков, описаны в Федеральном законе N 115.
В своем интервью РГ он рассказывает, что законом предусмотрено два вида операций, подлежащих необходимой проверке. Одним из видов операций, прежде всего, является любое перемещение средств на общую сумму, превышающую 600 тыс. рублей. Также, если у сотрудника банка возникнет подозрение, что снятие наличных средств или перевод происходят специфично, не имея никакого экономического смысла, то он обязан немедленно сообщить об этом Росфинмониторингу для последующей проверки. Если возникнет необходимость, то он вправе «заморозить» проведение операции до тех пор, пока клиент не предоставит ему внятных пояснений.

Оставить комментарий

Форум

Статистика сайта