СПЕЦИАЛИСТ ПО ФИНАНСОВОМУ ПЛАНИРОВАНИЮ – помощь в достижении финансовых целей!

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Специалист по финансовому планированию – это человек, который занимается составлением планов, охватывающих все сферы финансовых потребностей клиента. Финансовое планирование, как правило, включает в себя: управление денежными потоками, инвестиционное планирование, создание плана максимизации пенсионных накоплений, управление рисками, налоговое планирование (поиск методов снижения налоговых обязательств), бизнес-планирование и т.д. Финансовый планировщик помогает достигать поставленных финансовых целей в установленные сроки, а также создает для клиента обновляемый рациональный финансовый план, который позволяет предотвратить потерю денег.
К специалисту по финансовому планированию стоит обращаться, если вам необходимо принять какое-то финансовое решение (например, стоит купить или арендовать недвижимость). Перед началом работы с финансовым планировщиком, клиент должен убедиться, что этот специалист компетентен и достоин доверия, а также удостовериться, что он в первую очередь будет работать в интересах клиента, а не стремится навязать клиенту покупку финансовых продуктов или услуг.
Как же проходит процесс финансового планирования?
Шаг 1. Определение целей. Этот шаг (который обычно проводится в сочетании с Шагом 2) предназначен для выявления финансовых целей клиента.
Шаг 2. Сбор соответствующей информации о клиенте (информация о финансовом положении клиента, данные о представленных на рынке финансовых услугах, данные об инвестиционных тенденциях и т.п.).
Шаг 3. Анализ собранной информации. Определение наличия достаточных ресурсов для достижения целей клиента.
Шаг 4. Построение финансового плана на основе финансовых целей и текущего материального положения клиента. Разработка методов, позволяющих достигнуть этих целей.
Шаг 5. Реализация финансовой стратегии. Изложенная в плане стратегия должна быть реализована с использованием денежных средств, выделенных для достижения финансовой цели.
Шаг 6. Контроль реализации финансовой стратегии и мониторинг эффективности финансового плана. Осуществление периодического мониторинга, позволяющего проверить изменения в ситуации с финансами клиента. Если специалистом по финансовому планированию будут обнаружены какие-либо значительные изменения, то стратегия и цели, описанные в финансовом плане, будут пересмотрены.
Каждый человек стремится улучшить свое финансовое положение, но сделать это без надлежащей подготовки в условиях постоянно изменяющихся рыночных тенденций достаточно непросто. Если вам необходимо комплексное решение ваших финансовых проблем, то вам следует обратиться к специалисту по финансовому планированию – он окажет эффективную помощь в достижении финансовых целей!