Теперь банки контролируют капитал

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Постепенно понятие «банковская тайна» теряет свои законодательные позиции и становится просто условностью. В этом плане Россия идет по западному пути. Опубликованные изменения к закону препятствующему проведению незаконных финансовых операций позволяют банкам отслеживать происхождение капитала любых клиентов и организаций.
Поправки ориентированы на защиту финансовой сферы от злоупотреблений в период амнистирования капиталов. Но в новых нормах есть моменты, которые позволяют кредитным организациям не очень тщательно производить проверку.
Законодательные нововведения опубликованы в «Вестнике Банка России». Это два материала. Первый – письмо “О вопросах определения бенефициарных владельцев”, второй – рекомендации к письму Вольфсбергской группы. Это объединение нескольких крупнейших финансовых институтов международного масштаба. В его состав входят Citigroup, Deutsche Bank, HSBC.
Нынешнее законодательство обязывает банки интересоваться происхождением капитала, идентифицировать собственника организации-клиента. Но если такие данные отсутствуют, банк может ограничиться определением учредителей. Новые рекомендации предписывают финансовым организациям выявлять не только собственника компании, но и определять происхождение его капитала. Владельцами по новым нормам являются физические лица, осуществляющие контроль за денежными средствами. Их источник должен быть идентифицирован и тщательно проверен. Под эту формулировку подпадает понятие бенефициарный владелец.
Российские банки из-за опасения лишения лицензии рассматривают рекомендации Центробанка как требования. Поэтому многие банкиры уже начали руководствоваться новыми нормами. Примечательно, что рекомендации Вольфсбергской группы были направлены в Банк России и Росфинмониторинг еще год тому назад. Об этом сообщил заместитель руководителя Национального совета финансового рынка Александр Наумов.
Публикация рекомендаций именно сейчас, по мнению банкиров должна стать противовесом для уже действующей законодательной нормы, предоставляющей амнистию капиталам. Кроме того, финансовый регулятор готовит банковскую систему к выполнению поправки к законодательству, которая требует проверять не только самого владельца капитала, но и его первоисточник. Поправка вступила в законную силу с начала текущего месяца. Такую информацию сообщил представитель финансовой организации, находящейся в первой десятке банков страны.

Если вам нужен микрозайм, то заполните бесплатную анкету на сайте www.friendly-money.ru