Банкиров обяжут закрывать счета “неблагонадежных” клиентов

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Банкиры будут вынуждены информировать Росфинмониторинг о возможной заморозке счета клиентов, финансирующих террористические организации или экстремистские движения. И это нужно будет сделать незамедлительно и в тот же день.

А для того чтобы заблокировать счет банку хватит одних подозрений в противозаконных действиях. Данные требования изложены в указаниях Центробанка. Они вступает в силу с 15 декабря 2013 года.

Принятие таких норм улучшит борьбу с беспечными банкирами и очистит финансовый квадрант. Конечно, платой “за очистку” может стать возможное увеличение банковских комиссий и ставок для вкладчиков, как отметили эксперты “РГ”.

Глубокую “чистку” банковского квадранта ЦБ уже воплощает в жизнь. Делают это с помощью многих нововведений. С одной стороны, ужесточенные нормы по препятствование финансирования терроризма и “отмыванию” подпольных средств, требуют международные соглашения. Но в то же время, это в интересах самой страны и её граждан. Соответственно, чем требования к банку жестче “на входе” шанс, что он “лопнет” в дальнейшем уменьшается. Зачастую, как правило, занимаясь не законными действиями – будь то спонсирование терроризма или “отмывание” незаконных средств, образование других схем, банк всегда сильно рискует средствами клиентов. Если банк не препятствует людям, взаимосвязанным каким либо образом с финансированием терроризма, открывать счета, тогда он, безусловно, виновен, говорит – Дмитрий Мирошниченко, научный работник НИУ “Высшая школа экономики”.
Но кстати, раньше, кредитные учреждения не имели права отказать клиенту в проведении денежных операций. Летом нынешнего года это право у них появилось. Новый указ ЦБ развивает эту линию дальше. Кроме предоставления информации о блокировке счетов, банки будут должны сообщать результаты проверок своих вкладчиков, не позднее трет рабочих дней со дня её завершения.

На заметку: Читайте последние новости о банках на сайте kenbank.ru