Центробанк хочет получить всю информацию о клиентах

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Сейчас все более усиливается борьба с так называемыми операциями сомнительного характера банков. В связи с тем что сейчас выводится огромное количество игроков с рынка, которые обслуживают теневую экономику, требования к банкам повышаются, так что сейчас если банк не соберет полную информацию о клиенте, в том числе и об операция которыми он планирует заниматься, то и принять его на обслуживание он не сможет, а многие операции возможно осуществить только при личном обращении в банк.

На сайте ЦБ вы можете увидеть проекты нормативных актов по требованиям к идентификации клиентов, их бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Все изменения, это изменения в положение Банка России “Об идентификации…” и “О требованиях к правилам внутреннего контроля…”.

Теперь банк обязан идентифицировать, а также собрать информацию о будущих сделках клиента еще до его приема на обслуживание, а количество сведений для идентификации клиента очень сильно увеличилось, кроме уже привычных – предоставления ИНН, адреса, сведений об органах управления юридического лица, капитале, клиенту также нужно будет раскрыть информацию о финансово-хозяйственной деятельности: планируемые операции по расчетному счету за месяц, квартал, год, также сумму и количество осуществляемых операций по счету, раскрыть виды договоров по которым планируется осуществлять операции, сколько средств планируется снимать наличными и в безналичной форме и многое многое другое и это далеко не все что нужно будет сделать. Клиент также должен будет предоставить копии бухгалтерской отчетности или налоговой декларации с отметками о принятии или подтверждением их отправки.