Регулятор разрешил банкам не обслуживать тех клиентов, кого нет в базе ФМС

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Ассоциации российских банков страны (АРБ) адресовано письмо от одного из руководителя ЦБ РФ г-на Ю.Полупанова (директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля). В нем дается прямое указание не заниматься обслуживанием граждан, если их паспорта не прошли проверку на соответствие в базе данных Федеральной миграционной службы. Кстати такой подход насторожил защитников прав потребителей и вызвал некоторые возражения. Текст письма имеется в редакции «Известий».

В письме дается указание, что если при запросе о действительности конкретного документа удостоверяющего личность от системы получен ответ, что по заданным параметрам нет сведений или в электронной базе данный паспорт не фигурирует, то банк вправе не заниматься обслуживанием этого клиента. В случае признания паспорта недействительным – обязательно должен строго следовать полный отказ в обслуживании и проведении любых банковских операций.

Оказавшись в такой ситуации, клиент имеют возможность обратиться в соответствующие территориальные органы ФМС и получить письменные сведения, о том, что его паспорт является законно выданным. Аналогичное положение может возникнуть, если в электронной базе произошел какой-то сбой или внесены ошибочные данные. Обязанность тщательно проверять документы, удостоверяющие личность клиентов вменена банкам указанием Центрального банка России в марте с.г.

Это требование регулятора серьезно изменяет ранее действующее Положение ЦБ РФ (от 19.08.2004 года) которое имело длинное название. А именно: «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.