Банк России порекомендовал кредитным организациям чаще отказывать подозрительным клиентам

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Проект закона Центробанка РФ об усилении мер по борьбе с отмыванием денежных средств находится в подвешенном состоянии из-за FATF, так как Российская Федерация вынуждена добиваться согласования с этой организацией поправок, касающихся антиотмывочного законодательства, и пока сделать этого не удалось.
Согласно имеющейся информации, именно FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) — международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, является препятствием на пути внедрения поправок, связанных с усилением мер по противодействию операциям, связанным с отмыванием денег, поскольку Российская Федерация входит в состав этой группы. Суть поправок в том, чтобы обязать кредитные организации отказывать клиентам в предоставлении услуг, в случаях подозрения о намерениях этих клиентов осуществить мошеннические действия. В FATF сильно беспокоятся о том, что введение новых поправок может привести к попранию законных прав клиентов банковских организаций. При этом, ЦБ РФ на днях самым настоятельным образом порекомендовал российским банкам активнее использовать право отказывать клиентам в предоставлении услуг и расторгать договора.
Банк России сделал напоминание кредитным организациям, что согласно нынешнему антиотмывочному законодательству, банки могут отказывать в предоставлении услуг если клиент не предоставил необходимый комплект документов, особенно если это касается информации о конечных бенефициарах.
Согласно действующим законам банки обязаны минимум один раз в течение года производить обновление информации о клиентах как розничного, так и корпоративного секторов, либо не более чем через 7 суток после того, как возникло подозрение на мошеннические действия со стороны клиента. Центробанк подчеркивает, что кредитные организации обязаны применить все доступные методы для обновления сведений о клиенте, если это не удается сделать, то работу с ним необходимо прекратить.