Очередной шаг в борьбе с нелегальным капиталом

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Центробанком был разработан алгоритм, по которому банки должны определять происхождение капитала клиентов. Эта схема начнет действовать с 1 июня текущего года, она подразумевает предоставления банкам исчерпывающей информации об источнике доходов. Работать по данному алгоритму обязаны все без исключения кредитные организации. В противном случае они будут лишены лицензии по обвинению в ненадлежащем контроле за финансовыми потоками. Если банки хотят избежать этого, то должны выполнять требования главного финансового регулятора. По статистике треть банков лишаются лицензий из-за ненадлежащего контроля за финансами клиентов и проведении сомнительных операций. Более конкретные данные говорят о том, что в 2015 году из 93 банков лишившихся лицензии, 34 лишились ее из-за несоблюдения требований Банка России в части выполнения политики препятствования отмыванию средств.
Такая информация была озвучена на конференции, посвященной банковской системе России, а также вопросам надзора и регулирования, руководителем департамента по контролю и мониторингу Центробанка Ильей Ясинским. Конференция проходила в конце марта текущего года.
Главный финансовый регулятор воздействует на банки двумя методами. Первый – отзыв лицензии, второй – менее радикальный, заключается в ограничениях для банков на осуществление финансовых операций. Такие санкции вводятся на полгода и являются в большей степени воспитательным. Еще два способа не столь жесткие. Это исключение банков из системы страхования вкладов, а также предоставление банком доказательств того, что проводимые финансовые операции абсолютно прозрачны, а их заказчики, клиенты являются честными предпринимателями.
Илья Ясинский напомнил, что банки наделили возможностью отказывать клиентам в предоставлении услуг, если возникли сомнения относительно происхождения средств клиента. Кроме того, Центробанк осуществляет мониторинг рынка и предупреждает банки о сомнительных клиентах. Также Илья Ясинский отметил, что возможность отказывать в обслуживании сомнительным лицам принесла свои плоды – кредитные организации активно используют это право. Но в результате таких действий появились мигрирующие клиенты, которые пробуют провести операции в разных банках.
Одной из уловок таких лиц является изменения регистрации предприятия с целью сокрытия своих реальных источников дохода. Поэтому по мнению Ильи Ясинского, информация от таких лицах и организациях должна быть сведена в единый реестр и доступна всем банкам.

Заказывайте изготовление папок в компании Принтклик. Здесь вы можете заказать папки с собственным логотипом.