Московский банк «Компания розничного кредитования» лишился лицензии

Автор: Owebmoney    0 коммент. »

Регулятор отозвал лицензию у очередного банка. На этот раз под приказ от 11 июля с.г. (№ ОД-1730) попал московский коммерческий банк «Компания розничного кредитования». Такое жесткое решение ЦБ РФ принял из-за серьезных недостатков в работе банка. По сути дела банком не выполнялись федеральные законы, регулирующие деятельность финансово-кредитных учреждений и организаций. Обнаружились также нарушения в исполнении нормативных актов регулятора. Так в течение года этим банком неоднократно была нарушена статья седьмая (исключая третий пункт) Федерального закона « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Руководством и владельцами банка была взята на вооружение кредитная политика с очень высокими рисками. Была запущена работа по созданию необходимых резервов средств для покрытия непредвиденных потерь от невозвращенных ссуд. В области противодействия легализации доходов, полученных незаконными (преступными) способами и методами не соблюдались строгие и четкие требования контрольных органов, уполномоченных вести эту работу в банковской сфере страны. Более того, банк не направлял в эти органы сведения по сделкам и другим операциям, которые должны быть под жестким контролем.

Учитывая все совокупность недостатков, регулятор, основываясь на требованиях Федерального закона « О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», отозвал у коммерческого банка «Компания розничного кредитования» лицензию, дающую право заниматься банковской деятельностью.