Запасные счета в других банках – как «подстелить соломку» для своего бизнеса

Не редки случаи, когда у клиента банка происходит блокировка счёта. В таких ситуациях его просят «перейти со своими финансовыми средствами» в другое финучреждение, но при этом не поясняются причины такого неожиданного решения. Об особенностях эффективной работы с банками пойдёт речь в рамках данной статьи.

Согласно законодательству РФ, Центральный банк России может производить оценку величины операций у тех лиц, которые попадают под критерии «подозрительности». В случае, когда банк не оспаривает перед ЦБ РФ присуждение статуса «подозрительности» клиенту, или Банк России не удовлетворён доказательствами банка, то в 90 случаев из 100 банк, в лице сотрудника финмониторинговой службы, будет вынужден заблокировать счёт у данного клиента.

Таким образом, это в интересах самого же клиента, сообщить банку полный перечень сведений и принести всю документацию, свидетельствующую о правомерности сделок, в соответствии с законодательством РФ.

Те, кто остался несогласными с мерами банка относительно блокировки счётов, могут отправить иск на финансовое учреждение в суд. Однако этот процесс может занять не один месяц. Поэтому, чтобы предприниматель смог себе «подстелить соломку», не лишним будет организовать несколько счётов в различных банках, при этом, лучше задействовать, как крупные, так и небольшие финансовые учреждения.

Какие критерии встречаются чаще всего у «подозрительных» счетов?
«Засветиться» рискуют те компании, которые обладают низкой величиной оплаченных налогов (меньше чем один процент от оборотов финансовых средств (наличных и безналичных) по операциям человека в финучреждении). Вообще, слежка осуществляется за всеми операциями, где нет очевидного экономического смысла, в особенности, если величина сумм сопоставима с масштабами бизнеса, но при этом не несёт каких-либо обязательств по оплате налогов.

Снятие денежных средств с помощью банкоматов сегодня так же пользуется популярностью, потому что это процесс крайне затруднительно выявить в режиме текущего времени, а так же отследить в дальнейшем.

Хотите заняться благотворительностью? Посетите сайт Its Your Act